شناخت انواع حساب فارکس یکی از گام‌های اساسی برای موفقیت در این بازار مالی است؛ چرا که انتخاب نادرست نوع حساب می‌تواند بر عملکرد معاملاتی، هزینه‌ها، ریسک و روان‌شناسی شما تاثیر منفی داشته باشد. از سوی دیگر انواع حساب‌ها از نظر اسپرد، کمیسیون، حداقل سپرده و اهرم با یکدیگر تفاوت دارند. برای مثال، حساب‌های ECN اغلب اسپرد بسیار پایینی دارند اما حساب‌های استاندارد با اسپرد بالات و کمیسیون کمتر ارائه می‌شود. همچنین نوع حساب می‌تواند بر انتخاب استراتژی‌های معاملاتی شما نیز تأثیر بگذارد. همین موضوعات باعث شد تا تصمیم بگیریم در این مطلب وینگو مارکتس به بررسی انواع حساب فارکس بپردازیم.
حساب استاندارد (Standard Account)
این حساب در بازار فارکس محبوبیت زیادی دارد و اغلب بروکرها از جمله وینگو نیز آن را ارائه می‌دهند. از آنجا که حساب استاندارد شرایط متعادلی را برای معاملات فراهم می‌کند، اغلب معامله‌گران باتجربه و حرفه‌ای توجه خاصی به آن دارند.
در وینگو این حساب بدون کمیسیون و با اسپرد نرمال ارائه می‌شود. اهرم‌های آن 1:500 و دارای 200 نماد معاملاتی است. از دیگر ویژگی‌های این نوع حساب فارکس باید به سرعت بالای اجرای آن اشاره کنیم.
ناگفته نماند که حداقل میزان سپرده مورد نیاز برای افتتاح این نوع حساب بین 100 تا 500 دلار است.
حساب مینی (Mini Account)
یکی دیگر از انواع حساب فارکس، حساب مینی (Mini Account) نام دارد که برای معامله‌گران ریسک گریز که به دنبال معاملات با حجم کمتر هستند، توصیه می‌شود. نکته جالب در مورد حساب‌های مینی، پایین بودن حجم معاملاتی است. به طوری که در آن هر لات معادل 10,000 واحد از ارز پایه است که در مقایسه با حساب استاندارد (100,000 واحد در هر لات) حجم معاملاتی کمتری دارد.
با این حساب می‌توانید با حداقل 50 تا 100 دلار وارد این حساب شوید و معاملات خود را با ریسک کم مدیریت کنید.
حساب RAW
این نوع حساب معاملاتی در بازار فارکس برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب است تا بتوانند بدون واسطه وارد بازار شوند. حساب‌های Raw از نظر مقدار اسپرد و کمیسیون تا حد زیادی به حساب استاندارد و ECN شباهت دارند. میزان کمیسیون و اسپردهای این حساب پایین است و بسیار سریع اجرا می‌شود.
حساب میکرو
یکی دیگر از انواع حساب در فارکس، میکرو نام دارد که برای معاملات با حجم کوچک (1000 واحد ارز پایه) مناسب است. حساب میکرو درست مثل یک سکوی پرتاب برای معامله‌گران تازه‌کار است که می‌خواهند با مدیریت ریسک وارد بازار شوند.
اگر شما هم جزء تریدرهایی هستید که می‌خواهید استراتژی‌ها را با حداقل ریسک آزمایش کنید، حساب میکرو گزینه مناسب است. این حساب امکان کسب تجربه و تقویت تدریجی مهارت‌ها با سرمایه‌گذاری اندک را فراهم می‌سازد. ناگفته نماند که با انتخاب این حساب می‌توانید با سرمایه کم ( حداقل بین ۱۰ تا ۱۰۰ دلار) وارد بازار شوید.
حساب فاند
حساب فاند یکی دیگر از انواع حساب فارکس است که سرمایه اولیه آن توسط یک نهاد ثالث مانند شرکت‌های پراپ تریدینگ یا بروکرها تأمین می‌شود. حساب فاند بیشتر برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب است تا بتوانند بدون استفاده از سرمایه شخصی، در بازار فارکس فعالیت کنند و از معاملات خود سود بدست آورند.
ناگفته نماند که حساب فاند یک فرصت مناسب برای معامله‌گرانی است که می‌خواهند مهارت‌های خود را در محیط واقعی بازار تست کنند و تجربه بدست آورند.
حساب سنت ( Cent Account)
این نوع حساب معاملاتی در بازار فارکس امکان انجام معاملات با حجم‌های بسیار کوچک را برایتان فراهم می‌کند. اگر جزء تریدرهای ریسک‌گریز هستید و یا می‌خواهید با سرمایه کم وارد معاملات شوید، حساب سنت گزینه مناسبی است. در این نوع حساب می‌توانید ریسک معاملات را به راحتی کنترل کنید و مهارت‌هایتان را نیز افزایش دهید.
نحوه عملکرد حساب سنت
در این حساب فارکس تمام مقادیر به سنت (۱/۱۰۰ دلار) نمایش داده می‌شوند. همین ویژگی باعث می‌شود تا بتوانید با مبالغ کم وارد معامله شوید.
معامله با واحد سنت به جای دلار
در این نوع حساب اغلب حجم معاملات بسیار کوچک و حداقل ۰.۰۱ لات (معادل ۱۰۰۰ واحد از ارز پایه) است. در نتیجه می‌توانید معاملات را با ریسک کمتر و سرمایه کم آغاز کنید.
مناسب برای تمرین استراتژی
از آنجا که در این نوع حساب فارکس معاملات با مبالغ کوچکی انجام می‌شوند، ریسک از دست دادن سرمایه کمتر است. از سوی دیگر می‌توانید در بازار واقعی با پول واقعی (هرچند کم) معامله کنید که به بهبود مهارت‌های روانی و تصمیم‌گیری‌هایتان کمک زیادی می‌کند.
نکته مهم دیگر در رابطه با حساب سنت فارکس، استفاده به عنوان یک فضای عالی برای تمرین استراتژی‌های معاملاتی در شرایط واقعی بازار است.
مقایسه حساب سنت با حساب دمو
برای پرداختن به تفاوت‌های بین حساب دمو و سنت ابتدا باید با مزایا و معایب هر کدام آشنا شوید که به آن‌ها پرداخته‌ایم.
مزایا و معایب حساب دمو
مهم‌ترین مزایای این حساب عبارتند از:
- ریسک مالی پایین و مناسب برای یادگیری اولیه
- امکان آشنایی با پلتفرم‌های معاملاتی مختلف
- قابل استفاده برای آزمایش استراتژی‌ها بدون نگرانی از ضرر
البته حساب دمو معایبی هم دارد که عبارتند از:
- عدم کسب تجربه احساسات واقعی در معاملات این حساب
- تفاوت بازار شبیه‌سازی شده با واقعیت بازار
مزایا و معایب حساب سنت
این حساب هم مثل دمو مزایا و معایبی دارد که مزیت‌های آن عبارتند از:
- تجربه معاملات واقعی با سرمایه کم
- آموزش مدیریت ریسک و سرمایه در شرایط واقعی
- آمادگی روانی برای انجام معاملات با حجم بالاتر
معایب این نوع حساب فارکس هم عبارتند از:
- ریسک مالی هرچند کم
- پایین بودن میزان سود به دلیل حجم معاملات کوچک
با همه این توصیفات در مورد معایب و مزایای حساب دمو و سنت باید بگوییم اگر تازه وارد بازار فارکس شده‌اید، پیشنهاد می‌دهیم با حساب دمو آغاز کنید تا با مفاهیم پایه و پلتفرم‌های معاملاتی آشنا شوید.
اما برای کسب تجربه وارد حساب سنت شوید تا در شرایط واقعی بازار با ریسک کم معامله کنید و برای حساب‌های بزرگ‌تر آماده شوید.
البته توصیه نهایی ما اینست که از هر دو نوع حساب استفاده کنید تا مسیر یادگیری و پیشرفتتان را در بازار فارکس هموارتر کند.
حساب سنت | حساب دمو | فاکتورهای مقایسه |
پول واقعی با مقادیر کوچک (مثلاً 10 دلار = 1000 سنت) | پول مجازی (بدون ریسک واقعی) | نوع سرمایه |
بازار واقعی همراه با اسپرد، نوسانات و اجرای سفارشات واقعی | شبیه‌سازی شده و گاهی متفاوت با بازار واقعی | شرایط بازار |
بالا؛ چون پول واقعی درگیر است و احساسات واقعی‌تر تجربه می‌شود. | کم؛ چون ضرر و سود واقعی وجود ندارد. | تأثیر روانی |
تمرین استراتژی‌ها در شرایط واقعی با ریسک کم و آمادگی برای ورود به حساب‌های بزرگ‌تر | آموزش پلتفرم، آشنایی با مفاهیم پایه و تست اولیه استراتژی‌ها | هدف اصلی |
معامله‌گرانی که می‌خواهند با سرمایه کم در بازار واقعی تجربه کسب کنند. | معامله‌گرانی که تازه وارد بازار شده‌اند و می‌خواهند بدون ریسک با بازار فارکس آشنا شوند. | مناسب برای |
حساب Electronic Communication Network (ECN)
حساب ecn هم که در مطالب دیگری به آن پرداخته‌ایم، شما را قادر می‌سازد تا به‌صورت مستقیم و بدون واسطه به بازار بین‌بانکی و تأمین‌کنندگان نقدینگی متصل شوید. در این نوع حساب، بدون اینکه پای بروکر در فرآیند اجرای سفارش وارد شود، سفارشات به طور مستقیم به شبکه‌ای از بانک‌ها، مؤسسات مالی و سایر معامله‌گران ارسال می‌شود.
از ویژگی‌های حساب ECN باید به پایین بودن اسپرد اشاره کنیم؛ زیرا در بسیاری از مواقع به دلیل رقابت بین تأمین‌کنندگان نقدینگی، اسپردها در حساب‌های ECN بسیار کم یا حتی نزدیک به صفر هستند. البته بروکرها برای جبران اسپرد از معامله‌گران کمیسیون ثابت بابت هر معامله دریافت می‌کنند.
حساب اسلامی (Swap –Free Account)
برای مسلمانانی که برای ورود به بازار فارکس بسیار با احتیاط رفتار می‌کنند، حساب اسلامی در فارکس نیز وجود دارد. این حساب که به آن حساب بدون سوآپ (Swap-Free Account) هم می‌گویند، مطابق با اصول شریعت اسلامی طراحی شده است. در این نوع حساب، هزینه‌های بهره شبانه (سوآپ) که معامله‌گر بابت باز بودن معامله بیش از یک روز پرداخت می‌کند، حذف شده است.
در این صورت تریدرهای مسلمان می‌توانند بدون نگرانی از دریافت یا پرداخت بهره (چون اسلام ربا ممنوع است)، در بازار فارکس فعالیت کنند.
گفتنی است برخی بروکرها به‌جای بهره شبانه، کارمزد ثابتی را برای نگهداری پوزیشن‌ها اعمال می‌کنند که از نظر شرعی مجاز است. این حساب به‌گونه‌ای طراحی شده است که با قوانین مالی اسلامی، از جمله منع ربا، تطابق داشته باشد.
شرایط حساب اسلامی برای مسلمانان
براساس قوانین شرع، ممنوعیت‌‌هایی برای تجارت اسلامی در نظر گرفته شده است که هدفشان تضمین جامعه‌ای صلح‌آمیز و در رفاه است. ربا یکی از همین ممنوعیات است که تریدرهای مسلمان را به سمت حساب اسلامی می‌کشاند. با این حال قبل از انتخاب حساب باید شرایط و جزئیات قید شده در آن را نیز مطالعه کنید. برای مثال ممکن است یک بروکر نرخ بهره دریافت نکند اما به جای آن کمیسیون بالاتری بگیرد.
نحوه حذف سواپ (Swap)
برای فعال‌سازی حساب اسلامی و حذف سواپ می‌توانید به صورت زیر عمل کنید:
- در ابتدا باید یک بروکر معتبر را انتخاب کنید که حساب‌های اسلامی ارائه می‌دهد.
- در بروکر مورد نظرتان یک حساب معاملاتی باز کرده و در فرم ثبت‌نام، گزینه “حساب اسلامی” یا “Swap-Free” را انتخاب کنید. گاهی نیاز است تا برای تبدیل حساب معمولی به حساب اسلامی درخواست رسمی را از طریق پنل کاربری یا پشتیبانی بروکر ارسال کنید.
- در قدم بعدی باید احراز هویت انجام دهید. البته در این میان برخی بروکرها مدارکی دال بر پیروی از دین اسلام درخواست می‌کنند.
- بعد از بررسی و تأیید مدارک، حساب شما به حالت اسلامی تغییر پیدا می‌کند. حالا می‌توانید بدون نگرانی از پرداخت یا دریافت بهره شبانه، معاملات خود را آغاز کنید.
محدودیت‌های احتمالی
برای تغییر این متن بر روی دکمه ویرایش کلیک کنید. لورم ایپسوم متن ساختگی با تولید سادگی نامفهوم از صنعت چاپ و با استفاده از طراحان گرافیک است.
بروکرهای ارائه‌دهنده حساب اسلامی
همه کارگزاران حساب اسلامی ارائه نمی‌دهند و تنها تعدادی از آن‌ها این حساب را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند که عبارتند از:
- بروکر کپیتال اکستند (Capitalxtend)
- بروکر آلپاری (Alpari)
- بروکر آمارکتس (AMarkets)
- اینوسلو Inveslo
- بروکر فیبو گروپ (Fibo Group)
- بروکر اوپوفایننس (opofinance)
این حساب‌ها برای کاربران ایرانی نیز در دسترس هستند.
حساب VIP یا پریمیوم (Premium/VIP Accont)
حساب‌های VIP یا پریمیوم در بازار فارکس برای معامله‌گران حرفه‌ای با سرمایه‌های بالا طراحی شده‌اند. این حساب‌ها امکانات و خدمات ویژه‌ای را ارائه می‌دهند که آن‌ها را از حساب‌های استاندارد متمایز می‌کند. در ادامه شما را بیشتر با مزایا و ویژگی‌های حساب VIP آشنا خواهیم کرد.
مزایای حساب Vip برای معامله‌گران حرفه‌ای
مهم‌ترین ویژگی‌های این نوع حساب‌ها عبارتند از:
- پایین بودن میزان کمیسیون و اسپرد به دلیل کمتر بودن تفاوت بین قیمت خرید و فروش
- دارای پشتیبانی اختصاصی برای ارائه خدمات مشاوره‌ای و پشتیبانی فنی
- دسترسی به تحلیل‌های پیشرفته بازار، سیگنال‌های معاملاتی اختصاصی و وبینارهای تخصصی
- قابلیت اجرای سریع‌تر سفارشات با توجه به اولویت‌بندی آن‌ها
- ارائه شرایط ویژه در برخی بروکرها مانند لوریج (اهرم) بالاتر، معاملات بدون سواپ (Swap-Free) و دسترسی به ابزارهای معاملاتی خاص
خدمات اختصاصی و پشتیبانی ویژه
یک نمونه این حساب در وینگو ارائه می‌شود که با 10000 دلار می‌توانید در این حساب حضور داشته باشید. از مهم‌ترین خدمات ویژه حساب پریموم در این مجموعه باید به موارد زیر اشاره کنیم:
- کمترین کمیسیون
- کمترین اسپرد
- اهرم تا 1:500
- ارائه بیش از900 نماد معاملاتی
- اجرای سریع دستورات
شرایط واریز بالا
به طور کلی حساب‌های پرمیوم فارکس برای معامله‌گران با حجم بالای معاملات و سرمایه‌های بزرگ طراحی شده‌اند. شرایط واریز بالا در این حساب‌ها شامل حداقل واریز اولیه بالا و اسپردهای پایین‌تر است. در عین حال گاهی بروکرها کمیسیون‌های کمتر یا بازپرداخت (کاش‌بک) را نیز برای هر معامله در نظر می‌گیرند.
آیا حساب vip به صرفه است؟
از آنجا که معاملات با حجم بالا و بزرگ اگر با اسپرد و کمیسیون همراه شوند، سود معامله‌گر پایین می‌آید، این حساب‌ها برای آن‌ها مناسب‌تر هستند. حساب‌های پریمیوم در مقایسه با حساب‌های عادی امکانات اختصاصی، پشتیبانی ممتاز و شرایط معاملاتی بهتری را فراهم می‌کنند.
به طور کلی حساب‌های VIP شرایط معاملاتی حرفه‌ای و مقرون‌به‌صرفه‌ای را برای معامله‌گران با حجم بالا ارائه می‌دهند. همچنین در این نوع حساب معامله‌گران می‌توانند با مشاور و مدیر حساب حرفه‌ای راهنمای‌های لازم برای رسیدگی به امور مالی ارتباط داشته باشند.
دسترسی به ابزارهای ویژه مانند تحلیل‌های بازار، سیگنال‌ها، محتواهای اختصاصی و… از دیگر مزایا و امتیازات ویژه حساب‌های VIP است.
حساب دمو (Demo Account)
همان‌طور که در بالاتر هم اشاره کردیم حساب دمو یک حساب آزمایشی است که با کمک آن می‌توانید بدون از دست دادن پول واقعی، در بازار فارکس معامله کنید. در این حساب، کارگزار به شما یک مبلغ مجازی (مثلاً ۱۰,۰۰۰ یا ۱۰۰,۰۰۰ دلار) می‌دهد تا با آن معامله کنید. در این صورت می‌توانید بدون ریسک از دست دادن سرمایه با فضای بازار، پلتفرم معاملاتی و استراتژی‌ها آشنا شوید.
این حساب ضرری مالی ندارد و با ابزارهای تحلیلی آن می‌توانید شرایط قرار گرفتن در معاملات واقعی را تمرین کنید و با دستورات خرید یا فروش، مدیریت سفارشات و… بیشتر آشنا شوید.
اهمیت حساب دمو برای مبتدیان
مهم‌ترین دلیلی که باعث می‌شود مبتدیان به این نوع حساب نیاز داشته باشند عبارتند از:
- قابلیت یادگیری بدون ریسک مالی و ترس از دست دادن سرمایه
- آشنایی با پلتفرم‌های معاملاتی بدون هزینه
مدت زمان استفاده از حساب دمو
مدت زمان استفاده از حساب دمو بستگی به سرعت یادگیری و تسلط فرد به مفاهیم معاملاتی دارد. برخی از بروکرها برای استفاده از حساب دمو محدودیت زمانی تعیین می‌کنند. اما در بسیاری از موارد، این حساب‌ها تا زمانی که کاربر فعال باشد، قابل استفاده هستند.
تفاوت با حساب واقعی
از آنجا که در حساب دمو با پول مجازی معامله می‌کنید، پس فشار روانی کمتری دارد. در حساب واقعی، تصمیمات معاملاتی با پول واقعی انجام می‌شود که می‌تواند تأثیرات روانی بیشتری داشته باشد.
نحوه انتقال از حساب دمو به واقعی
با توجه به اینکه حساب دمو واقعی نیست و فقط برای معامله‌گران مبتدی کاربرد دارد، بعد از آشنایی با شرایط بازار می‌توانند آن را به یک حساب واقعی تبدیل کنند. اما انتقال از حساب دمو به حساب واقعی در فارکس باید زمانی انجام شود که معامله‌گر تا حدودی با این بازار، ریسک مالی و استراتژی‌های مالی آشنا شده باشد.
برای انتقال از حساب دمو به حساب واقعی باید به صورت زیر اقدام کنید:
- ابتدا باید یک بروکر معتبر و مناسب با نیازهای خود انتخاب کنید که از جمله باید به وینگو، آلپاری، آمارکتس، روبوفارکس و … اشاره کنیم.
- ثبت‌نام و احراز هویت خود را در وبسایت بروکر انجام دهید.
- بعد از تأیید هویت، وارد پنل کاربری خود شوید و گزینه “افتتاح حساب واقعی” را انتخاب کنید. گفتنی است در این مرحله، باید نوع حساب (مانند استاندارد، مینی، ECN یا اسلامی)، ارز پایه حساب، لوریج (اهرم) و موجودی اولیه را هم مشخص کنید.
- در قدم بعدی برای فعال‌سازی حساب واقعی، باید مبلغی را به حساب خود واریز کنید.
- بعد از این، اطلاعات حساب واقعی شامل شماره حساب، رمز عبور و سرور به شما ارائه می‌شود. البته هنوز کار تمام نشده است و باید این اطلاعات را در پلتفرم معاملاتی مانند متاتریدر 4 یا 5 وارد کنید تا به حساب واقعی خود متصل شوید.
بعد از این می‌توانید معاملات واقعی را آغاز کنید.
چگونه بهترین نوع حساب فارکس را انتخاب کنیم؟
برای اینکه بدانید کدام یکی از انواع حساب فارکس را انتخاب کنید، سعی کردیم بین آن‌ها یک مقایسه کلی انجام دهیم. در جدول زیر می‌توانید مقایسه کلی انواع حساب‌ها را مشاهده کنید:
ویژگی‌های خاص | مناسب برای | حداقل حجم معامله | نوع حساب |
| مبتدیان و تست استراتژی‌ها | ندارد | حساب دمو |
| معامله‌گران با تجربه متوسط تا حرفه‌ای | 1 مینی لات (0.1) | حساب استاندارد |
| مبتدیان با سرمایه محدود | 1 میکرو لات (0.01) | حساب مینی |
| مبتدیان با سرمایه بسیار کم | 0.01 میکرو لات (0.0001) | حساب میکرو |
| مبتدیان با سرمایه کم | 0.01 میکرو لات (0.0001) | حساب سنتی |
| معامله‌گران حرفه‌ای، اسکالپرها | 1 مینی لات (0.1) | حساب ECN |
| معامله‌گران حرفه‌ای با حجم بالا | 1 مینی لات (0.1) | حساب STP |
| معامله‌گران حرفه‌ای با سرمایه بالا | 1 مینی لات (0.1) | حساب VIP |
| معامله‌گران مسلمان | 1 مینی لات (0.1) | حساب اسلامی |
سوالات کلیدی قبل از انتخاب حساب
برای انتخاب یکی از انواع حساب فارکس لازم است از خودتان دو سوال اساسی را بپرسید:
- چقدر سرمایه دارید؟
- چه نوع سبک معاملاتی مدنظر دارید؟
اما چرا این سوالات مهم هستند؟
میزان سرمایه شما چقدر است؟
میزان سرمایه اولیه بر نوع حسابی که باید انتخاب کنید، تاثیر زیادی دارد. برای مثال برای سرمایه‌های کمتر از ۵۰ دلار، حساب سنتی را پیشنهاد می‌دهیم که ریسک کمتری دارد. اما اگر می‌خواهید بین 10 تا 100 دلار سرمایه‌گذاری کنید، حساب میکرو مناسب‌تر است. برای سرمایه‌های بالای ۵۰۰ دلار، حساب استاندارد پیشنهاد می‌شود.
سبک معاملاتی شما چیست؟
از آنجا که سبک معاملاتی بر نوع حساب مورد نیاز تأثیر می‌گذارد، باید قبل از انتخاب حساب، نوع سبک معاملاتی را هم مشخص کنید. برای مثال اگر به دنبال سبک معاملاتی سریع و کوتاه‌مدت هستید، حساب‌های ECN با اسپرد پایین مناسب‌ترند. امابرای معاملاتی که در طول روز انجام می‌شوند، حساب‌های استاندارد با اسپرد رقابتی کاربرد بیشتری دارند.
برای معامله‌گرانی که به دنبال موقعیت‌های طولانی هستند، حساب استاندارد و یا حساب اسلامی گزینه بهتری است.
در آخر
در بازار مالی فارکس انواع حساب وجود دارد که بتوانید براساس شرایط مالی یا برحسب سبک معاملاتی خود یکی از آن‌ها را انتخاب کنید. ما هم در این مطالب انواع حساب فارکس را معرفی کردیم و با مقایسه بین آن‌ها تلاش کردیم تا راهنمای کلی برای انتخاب شما ارائه دهیم. امیدواریم این اطلاعات برایتان کاربردی و مفید بوده باشد.
