هر یک از صرافیها برای مشخص کردن کارمزد معاملاتی مقدار متفاوتی را تعیین میکنند. به طور کلی میزان کارمزد آنها بین 0 تا 1.5 درصد متغیر است و به عواملی مثل نوع پلتفرم آنلاین، میزان تقاضای یک ارز در بازار در یک بازه زمانی، نوع ارز، زمان ترید و حتی ترافیک شبکه بستگی دارد. در ادامه قصد داریم در مورد نحوه محاسبه کارمزد صرافی صحبت کنیم. پس با وینگو مارکت همراه باشید.
کارمزد معاملات یکی از حیاتیترین متغیرها در تعیین برآیند سود و زیان نهایی یک معاملهگر است. بسیاری از تریدرها، بهویژه در استراتژیهای پرفرکانس یا معاملات با حجم بالا، بهدلیل نادیده گرفتن ساختار هزینههای معاملاتی، بخش بزرگی از بازدهی خالص خود را ناخواسته به بازار برمیگردانند. در واقع، یک استراتژی با نرخ برد بالا، بدون مدیریت صحیح هزینههای جانبی، میتواند به سادگی به یک مسیر زیانده تبدیل شود.
صرافیهای ارز دیجیتال و بروکرهای فارکس از مدلهای متفاوتی برای درآمدزایی استفاده میکنند؛ از مدلهای مبتنی بر تفاوت قیمت خرید و فروش گرفته تا ساختارهایی با کمیسیون ثابت. عدم درک عمیق این تفاوتهای ساختاری، تریدر را در تله هزینههای غیرمنتظره میاندازد. در اینجا، ما به بررسی دقیق نحوه محاسبه کارمزدها، عوامل موثر بر نوسانات هزینهها و استراتژیهای عملی برای کاهش مخارج معاملاتی میپردازیم، تا به شما در اتخاذ تصمیمات هوشمندانهتر و حفظ حداکثری سود، کمک کنیم.
انواع کارمزد در بازارهای مالی
برای مدیریت دقیق سرمایه، باید بدانید که هر هزینه تحت چه عنوانی و توسط کدام نهاد از حساب شما کسر میشود.
۱. کارمزد معامله
این هزینهای است که بابت باز و بسته کردن هر پوزیشن پرداخت میکنید. در صرافیهای رمزارز، این کارمزد معمولا بر اساس مدل Maker (سفارشگذار) و Taker (سفارشبردار) محاسبه میشود. کارمزد معامله مربوط به هر دو صرافیهای رمزارز و بروکرها است. دقت داشته باشید که کارمزد هر یک از معاملات بهصورت درصدی از حجم معامله محاسبه میشود. برای مثال، اگر کارمزد معاملات در یک صرافی ۰٫۲ درصد باشد و شما قصد خرید ۱۰۰ میلیون تومان ارز دیجیتال را داشتهباشید، در این صورت میزان کارمزد بهصورت زیر محاسبه میشود:
کارمزد = ۱۰۰,۰۰۰,۰۰۰ × ۰٫۲٪ = ۲۰۰,۰۰۰ تومان
پس در نهایت شما باید 200 هزار تومان بابت یک معامله با ارزش 100 میلیون تومان بپردازید.
۲. کارمزد برداشت
کارمزد برداشت مبلغی است که پلتفرم هنگام انتقال دارایی از حساب کاربری به کیفپول شخصی یا حساب بانکی کسر میکند. در صرافیها این مبلغ میتواند ثابت یا درصدی باشد، اما بروکرها ممکن است بسته به روش برداشت، مبالغ متفاوتی دریافت کنند. این هزینه هم مربوط به هر دو صرافیهای رمزارز و بروکرها است.
۳. کارمزد واریز
این هزینهای است که هنگام شارژ کردن حساب از کاربر دریافت میشود. امروز بیشتر صرافیها و بروکرها برای جذب مشتری این کارمزد را به صفر رساندهاند، اما در برخی روشهای پرداخت مانند کارتهای اعتباری یا برخی درگاههای خاص، ممکن است کسر شود. کارمزد واریز بیشتر مربوط به بروکرها است. درواقع در صرافیهای رمزارز واریز معمولا رایگان است.
۴. کارمزد شبکه
این هزینه متعلقبه پلتفرم یا صرافی نیست، بلکه هزینهای است که برای تایید تراکنش در بلاکچین به ماینرها یا اعتبارسنجها پرداخت میشود. مقدار این کارمزد به شلوغی شبکه در لحظه انتقال بستگی دارد. کارمزد شبکه فقط مربوط به صرافیهای رمزارز است.
۵. کارمزد اسپرد و کمیسیون
اسپرد اختلاف قیمت خرید و فروش است و کمیسیون مبلغ ثابتی است که بروکر بهازای هر لات معامله دریافت میکند. این دو مورد، روشهای اصلی درآمدزایی بروکرهای فارکس در حسابهای ECN و STP هستند. این دو مورد در بخش معاملات فوری صرافیهای رمزارز هم اسپرد وجود دارد، اما در بروکرها کلیدیتر است.
محاسبه کارمزد صرافی آنلاین
آنچه اغلب تریدرها را در مورد نحوه محاسبه کارمزد صرافی به اشتباه میاندازد، ثابت نبودن مقدار آن است. از آنجا که کارمزدی که صرافی بعد از هر معامله دریافت میکند، فقط برای صرافی نیست و بخشی از آن برای هزینه ثبت معاملات بر روی شبکه بلاکچین صرف میشود، مقدار آن همیشه ثابت نیست.
بیتشر بخوانید: جدول همبستگی جفت ارزها در فارکس
از طرف دیگر صرافیها به کارمزد به عنوان یک فاکتور مهم برای برتری در بازار نگاه میکنند و به همین دلیل سعی دارند میزان آن را کمتر نشان دهند. البته فراموش نکنید ممکن است یک صرافی کارمزد معاملات را کمتر محاسبه کند، اما از طرف دیگر اسپرد را افزایش میدهد.
بیشتر بخوانید: ماشین حساب فارکس
نکته مهم دیگری که در مورد کارمزد صرافیها وجود دارد، تلاش آنها برای ثابت نگهداشتن میزان آن است؛ چون در این صورت کاربران با مقدار مشخص کارمزد مواجه هستند و تصمیمگیری را برایشان راحتتر میکند.
بخشی از این کارمزد ثابت و بخش دیگر آن متغیر است که همین بخش متغیر باعث نوسان در مقدار کارمزد صرافیها میشود.
بیشتر بخوانید: انواع استراتژی معاملاتی فارکس
اگر در کنار کارمزد صرافیها به فعالیت در بازار فیوچرز هم علاقه دارید، بهتر است بدانید کارمزد معاملات فیوچرز چگونه محاسبه میشود و چه عواملی بر آن تأثیر دارد.
بیشتر بخوانید: سوشال تریدینگ چیست؟
چرا نرخ کارمزدها در بازار متغیر است؟
در بازارهای مالی، کارمزدها نه بهصورت یک عدد ثابت، بلکه بهعنوان یک متغیر پویا عمل میکنند، که تحتتاثیر مستقیم شرایط بازار و رفتار معاملهگر قرار دارند. درک علل این نوسانات به شما کمک میکند، تا زمان و نوع معاملات خود را برای کاهش هزینهها بهینه کنید:
سطح نقدینگی و نوع دارایی: داراییهایی که نقدشوندگی بالایی دارند مانند جفتارزهای اصلی یا بیتکوین، هزینه معاملاتی کمتری دارند. در مقابل، داراییهای کمحجم یا نوظهور بهدلیل ریسک بالاتر برای تامینکنندگان نقدینگی، با کارمزد و اسپرد بیشتری معامله میشوند.
حجم معاملات: پلتفرمها معمولا برای تشویق تریدرهای بزرگ، ساختار کارمزد پلهای در نظر میگیرند. هرچه حجم معاملات ماهانه شما افزایش یابد، به سطوح کاربری بالاتری ارتقا یافته و درصد کارمزد پرداختی شما بهشکل چشمگیری کاهش مییابد.
نقش شما در دفتر سفارشات: اگر با ثبت سفارش Maker به بازار نقدینگی اضافه کنید، پلتفرمها کارمزد کمتری از شما میگیرند. اما اگر با سفارش Taker، نقدینگی موجود را مصرف کنید، بهدلیل استفاده فوری از خدمات بازار، مشمول جریمه یا کارمزد بالاتری خواهید شد.
تلاطم و نوسانات شدید بازار: در لحظات انتشار اخبار حساس یا بحرانهای ناگهانی، نوسانات بهشدت بالا میرود. در این شرایط، شکاف میان قیمت خرید و فروش، عریضتر شده و هزینه نهایی معامله برای تریدر افزایش مییابد، تا ریسک طرف مقابل معامله پوشش دادهشود.
کارمزد تراکنش در وینگومارکتس
وینگو یکی از صرافیهای انجام معاملات فارکس است که برای دریافت کارمزد از کاربران، براساس نوع حساب فارکس اقدام میکند. این حسابها عبارتند از:
- حساب ECN
این حساب شفافترین ساختار قیمتگذاری را دارد و مستقیما به استخر نقدینگی متصل است. اسپرد این حساب بسیار پایین و از ۰.۰ پیپ شروع میشود. بروکر وینگو بابت هر لات معامله، مبلغ مشخصی را بهعنوان کمیسیون کسر میکند، که معمولا حدود ۷ تا ۸ دلار در هر لات رفت و برگشت است.
- حساب Starter
این حساب برای کسانی طراحی شده، که میخواهند با سرمایه کم و بدون درگیری با محاسبات پیچیده کمیسیون، وارد بازار شوند. اسپرد این حساب شناور و از حدود ۱.۵ پیپ شروع میشود و کمیسیون آن صفر است. درواقع هزینه بروکر کاملا در دل اسپرد گنجانده شدهاست.
- حساب Pro
این حساب برای تریدرهای باسابقه که حجم معاملات متوسط تا بالایی دارند، بهینه شدهاست. اسپرد این حساب کمتر از حساب استارتر و از حدود ۰.۸ تا ۱.۰ پیپ شروع میشود. کمیسیون بهازای هر لات حدود ۴ دلار است، مگر در داراییهای خاص.
- حساب Social Trade
این حساب برای کسانی است که قصد دارند، معاملات تریدرهای موفق را بهصورت خودکار کپی کنند. اسپرد .وحساب مشابه حسابهای استاندارد یا پرو، بسته به تنظیمات پلتفرم کپیترید است. اما علاوهبر اسپرد معمول، در این حساب بخشی از سود شما، معمولا ۱۰ تا ۳۰ درصد، بهعنوان Performance Fee به تریدر اصلی تعلق میگیرد و کمیسیون بهازای هر لات ۵ دلار است.
عوامل دیگری که بر روی نحوه محاسبه کارمزد صرافی وینگو تاثیر میگذارد، عبارتند از:
- نوع تراکنش: کارمزدها بسته به نوع تراکنش (خرید، فروش، برداشت، واریز) متفاوت هستند.
- نوع دارایی: میزان کارمزد بر اساس نوع دارایی (جفت ارزهای فارکس و غیره) تغییر میکند.
- شرایط بازار: در شرایط خاص بازار، ممکن است میزان کارمزد کم یا زیاد شود.
