فعالیت در بازار مالی فارکس برای معامله‌گران تازه‌وارد که هیچ شناختی نسبت به این فضا و ابزارهای آن ندارند، کمی دشوار است. در ابتدا باید یک بروکر مناسب انتخاب کنید و در آن حساب داشته باشید تا بتوانید از ابزارها و امکانات آن برای معاملات استفاده کنید. نوع حساب می‌تواند بر روی میزان سودآوری شما تاثیر مستقیم داشته باشد. به همین دلیل ما هم تصمیم گرفتیم در این مطلب به بررسی کامل انواع حساب معاملاتی فارکس در این بازار بپردازیم.
حساب فارکس چیست؟
برای فعالیت بازار فارکس و خرید و فروش جفت ارزها اولین کاری که باید انجام دهید، ایجاد حساب فارکس است. این حساب را باید در یک بروکر معتبر ایجاد کنید تا قادر به خرید و فروش ارز باشید. در واقع از طریق این حساب به پلتفرم‌های معاملاتی دسترسی پیدا می‌کنید و قادرید معاملات خود را مدیریت هستید و میتوانید از ابزارهای تحلیلی برای تصمیم‌گیری بهره‌مند شوند.
انواع حساب‌های فارکس
با توجه به اهمیت داشتن حساب، بهتر است با انواع حساب فارکس آن آشنا شوید.
حساب استاندارد (Standarf Account)
حساب استاندارد برای معامله‌گران با تجربه متوسط تا حرفه‌ای طراحی شده است. در این نوع حساب، اسپردها ثابت یا متغیر هستند و برخی بروکرها از جمله وینگو کمیسیون جداگانه‌ای دریافت نمی‌کنند. مهم‌ترین ویژگی این حساب‌ها پتانسیل بالا برای کسب سود است؛ چرا که با توجه به اندازه لات و ارزش هر پیپ، امکان کسب سودهای قابل‌توجهی در این نوع حساب وجود دارد.
برای ایجاد حساب استاندارد در وینگو مارکت به حداقل 100 دلار نیاز دارید. ضمن اینکه یک حساب با اسپرد نرمال را ارائه می‌دهد. این حساب در وینگو دارای 200 نماد معاملاتی اهرم تا 1:500 است.
حساب مینی (Mini Account)
حساب مینی فارکس به شما این امکان را می‌دهد تا برای معاملات با حجم‌های کوچکتر وارد بازار فارکس شوید. اگر مبتدی هستید یا سرمایه زیادی ندارید، حساب مینی یک پیشنهاد عالی است. حساب مینی ریسک سرمایه‌گذاری را کم می‌کند و فرصتی برای تمرین و یادگیری در بازار واقعی با سرمایه کمتر ارائه می‌دهد.
حساب ECN
یکی دیگر از حساب‌هایی که میتوانید در بروکرهای فارکس داشته باشید، حساب ECN است که از طریق آن میتوانید به صورت مستقیم و بدون واسطه به تأمین‌کنندگان نقدینگی مانند بانک‌ها، مؤسسات مالی و سایر معامله‌گران متصل شوید. این ویژگی حساب ECN به افزایش شفافیت، کاهش هزینه‌های معاملاتی و اجرای سریع‌تر سفارشات کمک زیادی می‌کند.
حداقل بودجه مورد نیاز برای ایجاد حساب Ecn در وینگو 500 دلار است. ضمن اینکه این بروکر اسپردهای پایین و کمیسیون نرمال دارد و بیش از 900 نماد معاملاتی را در این حساب ارائه می‌دهد.
حساب RAW
یکی دیگر از انواع حساب‌های معاملاتی در بازار فارکس حساب RAW نام دارد که از طریق آن میتوانید با اسپردهای بسیار پایین معاملات خود را انجام دهید. در این حساب به قیمت‌های بازار بین بانکی نیز دسترسی مستقیم دارید.
این نوع حساب برای معامله‌گران حرفه‌ای و استراتژی‌هایی مانند اسکالپینگ و معاملات با حجم بالا پیشنهاد می‌شود. در وینگو مارکت میتوانید با حداقل 2000 دلار این حساب را برای خود ایجاد کنید. مهم‌ترین ویژگی حساب RAW در وینگو کمیسیون پایین و اسپردهای پایین است. ضمن اینکه بیش از 900 نماد معاملاتی و اهرم تا 1:500 را نیز ارائه می‌دهد.
حساب سوشال ترید
با ایجاد حساب سوشال ترید میتوانید استراتژی‌ها و معاملات سایر معامله‌گران را مشاهده و دنبال کنید. حتی با استفاده از این حساب میتوانید استراتژی معامله‌گران حرفه‌ای را نیز به صورت خودکار کپی کنید. اگر معامله‌گر مبتدی هستید و یا با نحوه تحلیل فاندامنتال و تکنیکال بازار آشنا نیستید، این حساب را پیشنهاد می‌دهیم.
حداقل بودجه مورد نیاز برای ایجاد حساب سوشال ترید در وینگو مارکتس 200 دلار است و کمیسیون هم از شما دریافت نمی‌شود. وینگو این حساب را با اسپردهای نرمال، اهرم تا 1:500 و بیش از 300 تریدر حرفه‌ای ارائه می‌دهد.
حساب VIP
برای هر کسی که توانایی بردن سرمایه بیشتر در فارکس را دارد، حساب VIP را پیشنهاد می‌دهیم. در این حساب ابزارهای تحلیل و امکانات بیشتری فراهم است که سود معاملاتی شما را افزایش می‌دهد. حداقل بودجه مورد نیاز برای ایجاد حساب پریمیوم در وینگو 10000 دلار است.
این حساب با کمترین اسپرد، اهرم تا 1:500 و بیش از 900 نماد معاملاتی در دسترس کاربران قرار دارد.
نحوه افتتاح حساب فارکس
برای اینکه بتوانید یکی از انواع این حساب‌ها را برای خود ایجاد کنید، باید به چند مورد مهم از جمله انتخاب بروکر معتبر دقت داشته باشید.
انتخاب یک بروکر معتبر
در حال حاضر تعداد زیادی کارگزار برای ایجاد انواع حساب فارکس وجود دارند که شاید انتخاب را برایتان کمی دشوار کند. اما اگر به معیارهای انتخاب یک بروکر مناسب دقت داشته باشید، دچار اشتباه نمی‌شوید.
معیارهای انتخاب بروکر
برای انتخاب بهترین کارگزاری به منظور ایجاد حساب فارکس بهتر است به معیارهای زیر توجه داشته باشید:
رگوله بودن به معنای داشتن مجوز رسمی از نهادهای نظارتی معتبر است و اگر بروکر رگوله باشد، امنیت سرمایه شما را تضمین می‌کند.
به میزان اسپرد، کمیسیون و هزینه‌های معاملاتی توجه داشته باشید. به هر حال تعیین‌کننده میزان سودآوری شماست.
با توجه به فعالیت ۲۴ ساعته بازار فارکس در روزهای کاری، دسترسی به پشتیبانی مؤثر و سریع اهمیت زیادی دارد. بنابراین به دنبال بروکری باشید که در هر ساعتی از شبانه‌روز در دسترس باشد.
پشتیبانی از زبان فارسی و بسته نبودن بروکر برای کاربران ایران (به دلیل تحریم) از دیگر مواردی است که زمان انتخاب بروکر باید به آن دقت داشته باشید.
با افتتاح حساب در بروکر وینگو، از اسپردهای کم و اجرای سریع معاملات آنلاین فارکس لذت ببرید.
مراحل ثبت‌نام و احراز هویت (KYC)
برای شروع فعالیت در بازار فارکس، ثبت‌نام و احراز هویت هم اهمیت زیادی دارد و بدون طی کردن این دو مرحله نمی‌توانید فعالیت خود را شروع کنید. گفتنی این مراحل به منظور رعایت مقررات بین‌المللی، افزایش امنیت حساب‌ها و جلوگیری از جرایم مالی مانند پولشویی و کلاهبرداری انجام می‌شود.
برای ثبت‌نام و انجام احراز هویت مراحل زیر را انجام دهید:
ابتدا وارد پلتفرم بروکر مورد نظرتان شوید و روی گزینه “ثبت‌نام” یا “Sign Up” بزنید.
فرم ثبت‌نام را که شامل اطلاعات شخصی (از جمله نام و نام خانوادگی، ایمیل، شماره تماس، کشور محل اقامت و رمز عبور) است، تکمیل کنید.
یک لینک برای ایمیل شما ارسال می‌شود که باید آن را تأیید کنید.
در مرحله یکی از انواع حساب‌های پیشنهادشده در پلتفرم را انتخاب کنید و هزینه آن را واریز کنید.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت
برای تکمیل مرحله احراز هویت باید برحسب درخواست بروکر مدارک را ارائه دهید که در اغلب موارد عبارتند از:
مدرک شناسایی معتبر شامل پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی که دارای
عکس و تاریخ اعتبار
مدرک تأیید آدرس محل سکونت مثل قبض خدماتی (آب، برق، گاز) یا صورت‌حساب بانکی به نام صاحب حساب
برخی بروکرها مدارک اضافی مانند شماره شناسایی مالیاتی (TIN) یا مدارک مالی دیگر را نیز از شما می‌خواهند.
در آخر بروکر این مدارک را بررسی و تأیید می‌کند.
مدت زمان تأیید حساب
بعد از ارسال مدارک، تیم پشتیبانی بروکر آن‌ها را بررسی می‌کند که عموماً بین ۱ تا ۳ روز کاری زمان می‌برد. اگر مدارک کامل باشد، حساب برایتان فعال می‌شود و میتوانید با واریز وجه، معاملات را شروع کنید.
واریز و برداشت از حساب فارکس
با توجه به تحریم بودن ایران و عدم دسترسی به بروکرهای فارکس برای بسیاری از معامله‌گران، واریز و برداشت وجه از حساب متفاوت است که در ادامه به این روش‌ها پرداخته‌ایم.
پرداخت با کارت‌های اعتباری و نقدی: در این روش میتوانید از کارت‌هایی مثل ویزا و مسترکارت استفاده کنید که بسیار آسان است.
روش‌های واریز ریالی: در این روش محدودیت بین‌المللی وجود دارد. البته شما میتوانید با کمک صرافی‌های آنلاین و سیستم‌های پرداخت واسطه، پرداخت ریالی را انجام دهید. صرافی‌های آنلاین با ارائه خدمات تبدیل ریال به ارزهای الکترونیکی یا دیجیتال، نقش واسطه را ایفا می‌کنند.
استفاده از کیف پول‌های الکترونیکی: کیف پول‌های الکترونیکی از جمله پی‌پال، اسکریل، نتلر و وب‌مانی هم یک روش دیگر برای پرداخت پول در حساب فارکس است.
پرداخت با ارزهای دیجیتال: رمز ارزهایی مانند تتر، بیت‌کوین و اتریوم یک روش امن و پرکاربرد برای پرداخت در حساب فارکس است.
برای برداشت وجه به همان شکلی که واریز صورت گرفته است، میتوانید وجه را نیز از همان طریق دریافت کنید.
محدودیت‌های مالی و کارمزدها
چند نکته مهم وجود دارد که در مورد واریز و برداشت باید به آن توجه کنید:
زمان واریز وجه به حساب فارکس، اعتبار و امنیت کارگزار باید اولویت اصلی شما باشد. پس قبل از واریز حتما به مجوزها، نظرات کاربران و سابقه بروکر توجه کنید تا از امنیت سرمایه خود مطمئن شوید.
برخی بروکرها کارمزد بالایی بابت پردازش روش‌های مختلف واریز وجه دریافت می‌کنند که باید بروکر با کارمزد کمتر را انتخاب کنید.
محدودیت در برداشت حداقل وجه و یا تعداد دفعات برداشت در ماه هم نکته دیگری است که باید به آن توجه کنید. برخی بروکرها محدودیت‌های زیادی را ایجاد می‌کنند.
مدیریت حساب فارکس
برای اینکه بتوانید بیشترین سود را از معاملات خود بدست آورید، لازم است با نحوه مدیریت حساب و پلتفرم‌های معاملاتی در فارکس نیز آشنا شوید.
نحوه استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی
تریدرها برای معاملات خود در فارکس از نرم‌افزارهای زیادی استفاده می‌کنند که از جمله باید به متاتریدر و cTRADER اشاره کنیم. برای استفاده از این پلتفرم‌ها باید به صورت زیر اقدام کنید:
ابتدا نسخه دسکتاپ یا موبایل متاتریدر (4 یا 5) و یا cTrader را دانلود و نصب کنید.
بعد از نصب باید یک ID برای خود بسازید.
در قدم بعدی میتوانید لیست حساب‌های دمو و واقعی خود را که در بروکر ایجاد کرده‌اید، مشاهده کنید.
در نهایت میتوانید وارد یکی از حساب‌ها شوید و برای باز کردن یک معامله، روی دارایی مورد نظر کلیک کرده و پارامترهای معامله را تنظیم کنید.
با ورود به بروکر وینگو میتوانید از مزایای حساب واقعی و معتبر بهره مند شوید.
امنیت حساب فارکس
چگونه از حساب فارکس خود محافظت کنیم؟
فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)
در ابتدا باید حساب خود را در برابر ورود افراد سودجو و هکرها محافظت کنید و مانع از دسترسی غیرمجاز به حساب خود شوید. پس به احراز هویت دو مرحله‌ای نیاز دارید. در واقع احراز هویت دو مرحله‌ای یک لایه امنیتی اضافی است که زمان ورود به حساب علاوه بر رمز عبور، از شما می‌خواهد یک کد موقت هم وارد کنید.
برای فعال کردن این مرحله به صورت زیر اقدام کنید:
ابتدا وارد حساب کاربری خود در وبسایت یا پلتفرم بروکر مورد نظر شوید.
به بخش تنظیمات امنیتی یا “Security Settings” بروید.
در این قسمت بر روی گزینه “فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای” کلیک کنید.
برای دریافت کد باید یک اپلیکیشن احراز هویت مانند Google Authenticator را هم بر روی گوشی خود نصب کنید.
در مرحله بعد کد QR نمایش داده‌شده در اپلیکیشن را در وبسایت وارد کنید.
فراموش نکنید که اپلیکیشن‌های تولید کد یک بار مصرف در مقایسه با دریافت کد از طریق SMS امنیت بالاتری دارد. گاهی پیامک هم مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد.
جلوگیری از کلاهبرداری و فیشینگ
این روزها فیشینگ به یکی از روش‌های رایج کلاهبرداری تبدیل شده است. در این روش هکرها و سودجویان با ارسال ایمیل یا پیام‌های جعلی، سعی می‌کنند اطلاعات تریدرها را از آن‌ها سرقت کنند. برای جلوگیری از این نوع فعالیت‌ها این اقدامات را انجام دهید:
قبل از کلیک بر روی لینک‌ها یا دانلود فایل‌ها، از صحت فرستنده لینک در ایمیل یا SMSها اطمینان حاصل کنید.
همیشه برای ورود به حساب خود از وبسایت رسمی بروکر استفاده کنید و از طریق لینک‌های مشکوک وارد نشوید.
هیچ‌گاه اطلاعات حساب، رمز عبور یا کدهای احراز هویت خود را با دیگران به اشتراک نگذارید.
به وعده‌های سودهای غیرواقعی و پیشنهادات فریبنده اعتماد نکنید؛ چون اغلب کلاهبرداری در پشت آن‌هاست.
بیمه سرمایه در بروکرهای فارکس
از آنجا که فارکس یک بازار پر از ریسک است، باید به مدیریت سرمایه و جلوگیری از ضرر هم فکر کنید. بیمه سرمایه یکی از راه‌هایی است که بتوانید از خسارت زیاد جلوگیری کنید. بروکرها و برخی نهادهای نظارتی به اشکال مختلفی بیمه را ارائه می‌دهند که عبارتند از:
طرح‌های جبران خسارت سرمایه‌گذاران: این طرح‌ها توسط نهادهای نظارتی معتبر در کشورهای مختلف اجرا می‌شوند و در صورت ناتوانی بروکر در بازپرداخت وجوه مشتریان، تا سقف معینی خسارت را جبران می‌کنند. برای مثال:
بیمه‌های خصوصی یا طرح‌های وفاداری بروکرها: برخی بروکرها به‌صورت مستقل و برای جذب مشتری، طرح‌های بیمه‌ای خاصی ارائه می‌دهند. برای مثال بروکر فارکس چیف یک طرح وفاداری ارائه می‌دهد که در صورت از دست رفتن حساب، ۳۰٪ از واریز اولیه به حساب مشتری بازگردانده می‌شود.
مهم‌ترین مزایای استفاده از بروکرهای دارای بیمه سرمایه عبارتند از:
حفاظت در برابر ورشکستگی بروکر
افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران
اطمینان بیشتر برای سرمایه‌گذاران
کلام پایانی
با شناخت انواع حساب فارکس و داشتن اطلاعات کافی در مورد شرایط فعالیت، حداقل موجودی برای ایجاد حساب و معاملات می‌تواند دید بازتری به معامله‌گران بدهد. به همین دلیل ما هم تصمیم گرفتیم یک مطلب جامع در رابطه با انواع حساب، نحوه محافظت از آن و بیمه سرمایه ارائه دهیم. امیدواریم اطلاعات ارائه شده برایتان مفید بوده باشد.
